B.C. 로어 메인랜드에 사는 한 여성이 모기지 브로커로서 필요한 등록 없이 10건의 모기지 신청서를 작성해 온 사실을 인정하고, 위조된 문서 사용으로 인해 35,000달러의 벌금을 부과받았다.

 

Sarbjit Bains가 관여한 모기지 신청서 중 3건에는 "위조된 금융 문서"가 포함되어 있었다고 주 모기지 브로커 등록관과 체결한 동의 명령에 나와 있다. 해당 문서는 JKC라는 이름으로만 명시된 미등록 브로커가 제공한 것으로, Bains는 그 문서의 진위를 확인하지 않고 해당 모기지 신청자를 직접 만나지 않은 채 은행 직원에게 제출했다.

 

명령서에 따르면, "Bains는 이 문서가 진짜가 아니라는 사실을 알았거나 알았어야 했습니다." 또한, 일부 은행 직원들은 대출 결정을 위해 해당 문서를 참고했다. 명령서에는 은행 이름이 삭제된 상태로 남아 있다.

 

모기지 브로커 법 위반

Bains는 2018년과 2019년 사이에 다른 금융 기관에서 모기지 전문가로 일하며 10건의 모기지 주선에 관여했다. 그러나 이는 자신의 역할 범위를 넘어선 행위였으며 B.C. 모기지 브로커법을 위반한 것임을 인정했다.

 

그녀는 B.C.에서 모기지 브로커 또는 서브모기지 브로커로 정식 등록된 적이 없었고, 모기지 브로커 과정을 두 번 등록했으나 완료하지 않았다.

 

캐나다 증권 연구소에 따르면 모기지 전문가는 "고용된 은행이나 기관에서 제공하는 상품"만 취급하는 역할로 제한된다. 그러나 Bains가 외부 은행에 제출하는 데 도움을 준 신청서 중 절반은 JKC에서 제공한 것으로 드러났다.

 

전자 송금으로 받은 수수료

Bains는 4명의 지인을 위해 신청서를 준비하며, 이 과정에서 대출인들을 만나 필요한 정보를 수집한 뒤 특정 외부 은행의 하위 모기지 중개인과 협력하여 "모기지 중개인으로서의 활동"을 수행했다. 이에 대해 해당 중개인은 전자 송금을 통해 그녀에게 총 3,611달러의 수수료를 지불했다.

 

동의 명령에 따르면 Bains의 고용주는 그녀가 다른 금융 기관에 거래 및 파일을 보내고, 이에 대한 보수를 받고 있다는 사실을 전혀 알지 못했다고 한다.

 

등록 담당자는 Bains에게 35,000달러의 벌금을 부과하고, 등록을 하지 않는 한 모기지 브로커 또는 서브모기지 브로커로서의 활동을 즉시 중단할 것을 명령했다.

 

 

*CTV뉴스의 글을 번역,편집한 것입니다.