토론토 경찰은 400만 달러가 넘는 자금 손실이 발생한 신용 계좌와 관련된 장기간의 신분 위조 사기 조사에서 12명이 체포됐다고 발표했다.

 

프로젝트 데자뷰(Project Deja Vu)의 결과가 월요일에 공개됐다.

 

데이비드 코피(David Coffey) 형사는 금융범죄수사대가 2016년부터 시작된 신분 위조 신용 사기 수법을 2022년부터 조사하기 시작했다고 밝혔다.

 

다수의 용의자가 680개 이상의 고유한 신분 위조를 생성한 것으로 알려졌으며, 그 중 다수는 온타리오 전역의 다양한 은행 및 금융 기관에서 수백 개의 은행 및 신용 계좌를 신청하고 개설하는 데 사용되었다.

 

사기 신용 계좌는 매장 내 및 온라인 구매, 현금 인출 또는 전자 자금 이체에 사용되었다. Det. Coffey는 한도를 초과하기 위해 신용 계좌에 많은 사기 지불이 이루어졌으며 현재까지 이 계획으로 인해 약 400만 달러의 손실이 발생했다고 말했다.

 

“한 금융 기관은 여러 개의 합성 계좌를 찾아낸 토론토 경찰에 신고했는데, 그 중 대부분은 한 사람과 전직 직원이 개설한 것이었습니다.”고 Det. 커피가 말했다.

 

당국은 허위 신분증과 허위 문서를 생성하기 위해 수십 개의 합성 신원 문서(위조된 정부 신분증 포함)와 전자 템플릿을 포함하여 여러 수색 영장을 집행했다.

 

합성 신원 사기 (synthetic identity fraud)란 무엇입니까?

합성 신원 사기는 신원 정보와 같은 허구의 개인 정보를 사용하여 은행, 금융 기관 또는 기타 기업에 계좌를 개설하는 금융 사기의 한 형태이다.

 

도둑이 기존 개인의 정보를 훔치는 표준 신원 도용과 달리 합성 신원 사기에는 새로운 신원을 모두 조작하는 것이 포함된다.

 

사기꾼은 개인의 사회 보장 번호를 불법적으로 사용하고 이를 가짜 이름, 생년월일 및 기타 조작된 세부 정보와 결합하여 합성 신원을 생성하고 훔친 주소나 가짜 주소를 사용하여 신원이 합법적인 것처럼 보이게 할 수 있다.

 

“사기꾼들은 정말 똑똑해요. 그들은 기술을 통해 발전하고 있으며 식별이 매우 설득력이 있습니다.”라고 Det. Coffey가 말했다. “금융기관에 적발되는 경우가 많지만, 항상 적발되는 것은 아닙니다.”

 

합성 신원이 생성되면 사기꾼은 이를 사용하여 은행 계좌 개설, 대출 신청, 신용 카드 취득 또는 기타 유형의 금융 사기를 저지를 수 있으며, 이로 인해 기업과 개인에게 상당한 경제적 손실이 발생하고 신용 프로필이 손상될 수 있다.

 

12명 기소, 경찰은 추가 체포 가능성도 있다고 보고

 

수사관들은 추가 사건과 피해자가 있을 수 있다고 믿고 있으며 체포된 사람들이 접근한 다양한 기업과 대화를 나누기를 희망하고 있다.

 

당국은 또한 피고인 중 일부가 GTA에서 주택 개조를 수행했다고 믿고 있다.

 

토론토 경찰은 데자뷰 프로젝트의 일환으로 기소된 12명을 확인했다.

 

 

*City뉴스의 글을 번역,편집한 것입니다.