캐나다의 2025년 세금 신고 시즌이 곧 시작된다.

 

캐나다 국세청(CRA)에 따르면, 올해 세금 신고는 2월 23일부터 넷파일(Netfile) 서비스를 통해 가능하다. 전문가들은 중요한 세액 공제와 정부 지원금을 놓치지 않기 위해 조기 신고를 권장하고 있다.

 

H&R Block의 세무 전문가 야닉 르메이(Yannick Lemay)는 데일리 하이브(Daily Hive)와의 인터뷰에서

“현재 활용 가능한 세액 공제와 소득 공제 항목이 400가지가 넘는다”며

“사전에 제도 변경 사항을 숙지하는 것이 매우 중요하다”고 말했다.

 

UFile Canada의 전국 세무 전문가 게리 비토라토스(Gerry Vittoratos) 역시

“연방 예산안에 포함된 조치 중 상당수는 발표 즉시 시행된다”며

“올해 예산안이 11월로 늦춰지면서, 변화에 대응할 시간이 많지 않았다”고 설명했다.

 

다음은 2025년 세금 신고에 직접적인 영향을 미치는 주요 세금 업데이트다.

 

중산층 감세 및 소득세율 구간 변경

연방 정부는 2025년부터 최저 개인 소득세율을 15%에서 14.5%로 인하했으며, 2026년 1월 1일부터는 새로운 소득세율 구간이 도입돼 최저 세율이 14%로 추가 인하된다.

 

이번 조치는 과세 소득 첫 57,375달러(2025년 기준)에 적용되며, 소득 수준과 관계없이 동일하게 혜택을 받는다.

 

세금 감면 효과의 대부분은

-과세 소득 114,750달러 이하의 국민에게 집중되며

-특히 첫 번째 소득 구간에 속하는 국민이 전체 혜택의 절반 가까이를 받게 된다.

 

정부는 이 조치로 인해

-개인당 최대 420달러,

-부부당 최대 840달러의 세금 절감 효과가 있을 것으로 전망했다.

 

르메이 재무장관은 “2025년 상반기 동안 국민들이 약 0.5%의 세금을 더 납부한 셈”이라며

“해당 금액은 이번 세금 신고를 통해 환급 형태로 반영될 것”이라고 설명했다.

 

캐나다 식료품 및 필수품 지원금

 

연방 정부는 최근 저소득층의 생활비 부담 완화를 위해 ‘캐나다 식료품 및 필수품 지원금’을 발표했다.

 

이 지원금은

-2025~2026년 GST 크레딧 연간 가치의 50%에 해당하는 일회성 추가 지급금으로,

-올봄 최대한 빠르게, 늦어도 2026년 6월까지 지급될 예정이다.

 

또한 정부는

-2026년 7월부터 5년간 매년 25%씩 GST 크레딧 가치를 인상할 계획이며,

-두 조치 모두 왕실 재가를 거쳐야 한다.

 

재무부에 따르면 해당 제도는 물가상승률에 연동되며,

6년간 총 117억 달러 규모의 추가 지원이 이뤄질 전망이다.

 

르메이는 “이 지원금은 세금에 영향을 미치지는 않지만,

지급 자격을 얻으려면 반드시 2025년 세금 신고를 완료해야 한다”고 강조했다.

 

“6월 지급 예정인 일회성 추가 지원금을 받으려면

지급 시점 이전에 세금 신고가 완료돼 있어야 합니다.”

 

CRA 자동 세금 신고 제도 확대

연방 정부는 지난해 10월, 저소득층 국민이 정부 혜택을 놓치지 않도록 CRA가 자동으로 세금 신고를 제출할 수 있는 제도를 추진하겠다고 발표했다.

 

이 제도는

-캐나다 아동 수당(CCB),

-GST/HST 크레딧 등 주요 혜택을 포함하며,

-무료·자동화 방식으로 제공된다.

 

연방 예산안에 따르면

이 제도는 2025년 이후 과세 연도부터 적용되며,

CRA는 2028년까지 최대 550만 명으로 확대할 계획이다.

 

다만 비토라토스는

“CRA와 개인 간 정보 확인 과정에서 여전히 주의가 필요하다”고 지적했다.

 

활용도가 낮았던 주택 관련 세금 폐지

 

트뤼도 정부 시절 도입됐던 일부 주택 관련 세금은 행정 부담 대비 실효성이 낮다는 이유로 폐지됐다.

 

해당 세금은 2022년부터 시행됐으며, 일부 1인 가구와 특정 주택 소유자에게 적용됐다.

 

탄소세 폐지 및 마지막 환급 일정

 

연방 소비자 탄소세는 4월 1일부로 공식 폐지됐다.

 

이에 따라

앨버타, 매니토바, 온타리오, 사스캐처원,

뉴펀들랜드 래브라도, 노바스코샤, 프린스 에드워드 아일랜드 주민들은

더 이상 연방 연료세를 납부하지 않는다.

 

탄소세 폐지와 함께

캐나다 탄소 환급 제도도 중단되며, 마지막 지급은 2025년 4월에 이뤄질 예정이다.

 

다만 2024년 세금 신고를 아직 하지 않은 적격자는 2026년 10월 30일 이전에 신고할 경우 소급 환급을 받을 수 있다.

 

*데일리하이브3의 글을 번역,편집한 것입니다.